01Почему у лизингового договора много хвостов
Лизинговая сделка живёт долго. Сначала заявка и проверка клиента, затем договор, график платежей, акт приёма предмета лизинга, страхование, а дальше годы сопровождения. Всё это отражено в документах, письмах и таблицах, и сотруднику сложно за минуту ответить, на каком этапе находится конкретный договор.
Ещё одна сложность в том, что один и тот же клиент общается с несколькими людьми: менеджером, юристом, бухгалтером. Каждый хранит свои заметки, и общая картина складывается медленно.
02Что в лизинге можно передать агенту
Агент подключается к CRM, учётной системе, почте и таблицам. Для лизинговой компании полезен такой набор сценариев:
- первичный разбор заявки: какие сведения и документы клиент уже прислал, чего не хватает
- проект письма клиенту с перечнем недостающих документов для проверки менеджером
- сверка графика платежей с поступлениями в учётной системе и список расхождений
- напоминание ответственному о приближающемся платеже или окончании срока страхования предмета лизинга
- сводка по портфелю договоров для руководителя: что в работе, что ожидает документов
- ответы на типовые вопросы лизингополучателей по базе знаний компании
03От заявки к графику платежей: условный разбор
Ниже один процесс: путь заявки до заключения договора и контроль платежей. Это пример логики, а не история клиента.
Менеджер вручную проверяет комплект документов по заявке
Агент сверяет комплект с чек-листом и показывает пробелы, менеджер подтверждает вывод
Клиенту повторно пишут о недостающих бумагах, часто в разное время
Агент готовит единый список недостающих документов, менеджер отправляет письмо
График платежей сверяют с оплатами раз в какой-то срок и в основном по запросу
Агент регулярно сопоставляет график с учётной системой, бухгалтер разбирает расхождения
О сроке страхования предмета лизинга вспоминают по звонку из страховой
Агент напоминает ответственному заранее и готовит черновик обращения клиенту
Руководитель собирает картину по портфелю из нескольких таблиц
Сводка по портфелю собирается из подключённых систем, руководитель смотрит её в одном месте
04Расчёты в BYN, УНП и валютные договоры
Белорусский лизинг связан с договорами в белорусских рублях и иностранной валюте, с проверкой УНП клиента и подготовкой пакета закрывающих документов. Агент помогает сверить реквизиты и подготовить проекты, но подписание и отправку выполняет сотрудник. Правовые вопросы и вопросы налогового учёта уточняйте у юриста или бухгалтера. Если часть операций идёт через Нацбанк или банки-партнёры, правила доступа к таким данным мы согласуем отдельно с вашей службой безопасности.
05Как начать в лизинговой компании
Выбор процесса
Обычно начинаем со сверки комплекта документов по заявке: там много повторов и понятный результат.
Чек-листы и шаблоны
Вместе с юристом и менеджерами фиксируем перечень документов для разных видов сделок и шаблоны писем клиентам.
Пилот в одной группе
Подключаем нескольких менеджеров и собираем замечания к черновикам агента.
06Где работает платформа Agile Tech в лизинге
Мы разворачиваем платформу на сервере вашей компании. Агент работает внутри CRM, 1С и почты, а все его действия попадают в список, который можно проверить. Нейросеть подбираем под задачу: ключи клиента, модели платформы или модели на вашем сервере.
Агент будет принимать решение об одобрении лизинга?
Нет. Решение принимают сотрудники и кредитный комитет, если он есть. Агент помогает собрать и проверить сведения.
Какие системы можно подключить?
Чаще всего 1С через стандартный интерфейс OData, Битрикс24 или amoCRM, почту и таблицы. Точный состав определяем на аудите.
Можно ли оставить агенту только чтение данных?
Да. На первом этапе агент только читает данные и готовит черновики, а запись в учётную систему включается позже и только по подтверждению сотрудника.
Опишите путь заявки в вашей компании от первого письма до подписания, и мы подскажем, где агент поможет первым.
Получить консультацию